Cosa è il De-risking e come affronta la delicata la questione l’EBA nella sua Opinion del 5 gennaio 2022?
E quanto l’AI può aiutare gli operatori FinTech nelle procedure AML al fine di ridurre il più possibile i “falsi positivi” ed evitare di chiudere account in maniera affrettata o effettuare segnalazioni solo apparentemente sospette perchè basate su un monitoraggio meccanico ormai obsoleto?
Un tema che ben conoscono gli operatori cripto che spesso e volentieri trovano difficoltà a gestire rapporti con le banche “tradizionali” e che spesso si vedono rifiutata l’apertura del conto, o peggio, la chiusura dello stesso per la mancanza di informazioni che potrebbero essere sostituite da altri elementi informativi reperibili direttamente dalla banca.
Ciò spesso in violazione (sopratutto per NGO o soggetti cosiddetti fragili) delle previsioni di cui alla Direttiva 2014/92/EU (PAD) sul diritto degli utenti ad accounts con basic features.
In questo articolo, disponibile al link sotto, ho fatto una breve riepilogo del tema.
Buona lettura